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如果您亏本出售比特币,可能会有(某些)税收减免选择

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对于首次投资比特币的投资者是在2018年或2017年底之后,如果他们尚未出售,他们很有可能在2018财年遭受重大损失。 2017年12月17日,比特币创下历史新高,超过19,000美元。此后,它已下跌超过80%,现在在撰写本文时徘徊在4,000美元左右。虽然亏钱绝不是最终目标,但投资者可以采取一些措施,以便通过利用当年和未来比特币产生的资本损失来最小化其应税收入。

在深入研究可以采取的措施之前,首先需要解决设定这些优先权的监管机构如何看待比特币和类似资产。虽然这篇文章的重点是美国对比特币的监管要求,但值得注意的是,许多其他国家在国际上也有类似的规定。

比特币是财产

根据美国国税局(IRS)的说法,比特币被认为是个人财产。因此,适用于出售房屋或汽车的任何税法,或更类似地,证券,也适用于数字货币。

具体而言,IRS是指对出售资产征收的税收作为资本利得税,有两种类型。长期资本利得税适用于持有一年以上资产的利润,而短期资本利得税适用于持有不足一年的资产。短期资本收益的税率与个人的普通所得税税率相同,2018年的税率为10%至37%,具体取决于您的收入水平。另一方面,在2018年,长期资本利得税税率为0%,15%或20%。用于计算的适用比率取决于收入水平。

然而,在本文中,我们正在讨论收益的相反,因为在2018年的熊市中可能很少有人获利。资本利得税税率与税收利润相关,但与损失无关。好消息是美国国税局允许个人通过应用这些损失来降低应税收入。

如果你亏本卖掉你的比特币

在去年的牛市中,很多人买了比特币。一些人在回落的路上不同点“买入了下跌”,只是看到价格下跌甚至更低。许多沮丧的投资者在途中不知疲倦地卖掉了他们的BTC。对于那些短期投资者,有机会要求赔偿部分损失。

同样,如果投资者在9月下旬(最后一次价格如此低位)和2017年12月之间的任何时间买入比特币,那么他们可能会在2018年亏损,如果他们选择现在卖出,可以用来降低他们的应税收入。只要资产在30天内没有被回购(即清洗销售),这将降低他们从给定年度中欠下的税额。

根据美国国税局的数据,个人可以抵消一年的应纳税所得额的最高金额为3,000美元。但是,如果投资者损失超过3,000美元,剩余的损失可以延续到下一年,最高可达每年3,000美元。

例如,如果一位投资者在12月底以17,000美元的价格买入1比特币并以今天的价格卖出4,000美元,那么他们将承认亏损13,000美元。假定具有正常应税收入的投资者可以将其2018年的应税收入减少最多3,000美元。在这种情况下,剩余未使用的资本损失部分是10,000美元。美国国税局允许3,000美元的剩余10,000美元转入下一年,以抵消2019年底可能确认的任何资本收益。

Hodling的案例

虽然亏本出售比特币可能会在短期内减少应税收入,但许多比特币的支持者会很快指出,持有数字资产的情况要远远超过出售这种边际和临时机会来节省一些美元税。

有许多人认为比特币最终将成为一个有价值的存储,或者说有钱,并且比特币价格的最佳日子还未到来。

然而,当比特币完成这一壮举时,或者甚至比特币都是不可预测的。因为不可能预测比特币的短期价格变动,所以可以认为持有很长时间(通常称为HODLing)的情况指向比特币的未来价格高得多,这将使今天卖出,对于相对较小的可抵消损失,未来几年损失将大得多。

本文仅供参考,不构成税务建议。与往常一样,请联系税务专业人员,以确保您的行为符合当地税法。



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