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中国收紧财富管理规则,增加外资银行的前景路透社

中国收紧财富管理规则,增加外资银行的前景路透社 - ©路透社。文件图片:一名男子站在上海浦东金融区前面的外滩

由Sumeet Chatterjee

香港(路透社) – 参与讨论的六位人士表示,中国加强对20万亿美元以上财富管理行业监管的努力正在刺激外资银行加快进入本地市场或扩大市场规模的计划。

中国的财富管理行业是世界上增长最快的行业,但历史上一直与高风险,非流动性产品的销售和监管疏忽有关。

然而,最近官员已开始迫使国内银行将其财富管理业务分开,此举旨在改善治理,此举是北京更广泛推动减少债务和限制风险产品销售的一部分。

据知情人士透露,日本野村正在等待在中国开设财富业务的许可证,而摩根大通(纽约证券交易所代码::)和新加坡银行(亚洲银行海外华人银行股份有限公司的子公司)正在考虑参与。

咨询公司奥利弗·怀曼(Oliver Wyman)表示,利用这个市场可以使个人投资资产从2012年的11万亿美元增加到2017年的22万亿美元。预计未来五年这一数字将达到37万亿美元。

据Oliver Wyman称,其中仅有5%,即1.1万亿美元,于2017年在海外投资。

“中国长期以来一直被外国私人银行视为狂野西部,”一位中国领先财富管理公司的高管表示,由于无权向媒体发表讲话而拒绝透露姓名。 “随着市场向更加规范的环境发展,在岸业务将成为最重要的一块。”

据亚洲私人银行家称,中国顶级商业银行的私人银行部门,包括招商银行,中国工商银行和中国银行,在当地市场占主导地位。

(图表:中国个人可投资资产 – https://tmsnrt.rs/2VATCAC)

水平播放领域

中国银行业和保险监督管理委员会(CBIRC)上个月表示,到目前为止,中国的五大银行已经获得了建立理财单位的监管机构。

该监管机构在12月份的指导方针中写道,这些单位必须保持单独的账簿和账户,并“诚实,勤勉,负责地履行委托财富管理的职责”。

业内消息人士称,这些规则旨在加强当地财富管理机构的风险管理实践,包括与客户背景调查和投资产品销售相关的实践,这通常意味着保证回报。

弗朗索瓦·莫内, 瑞士信贷 (SIX :)北亚私人银行业务负责人表示,境内投资者对回报的“正常化”预期为外资银行创造了更公平的竞争环境。

瑞士信贷于2016年聘请了一位中国资深银行家为境内私人银行业务制定路线图。

“我们处于战略准备的早期阶段,即开发有意义的增加存在感,并准备好积极部署,”Monnet说。

瑞士信贷将与高盛(纽约证券交易所代码::)和瑞银(UBS)竞争为中国的富裕客户提供咨询服务。瑞银财富管理中国业务负责人Marina Lui表示,中国是瑞银的“战略重点”,亿万富翁的创建速度将超过世界上其他任何地方。

新加坡银行计划在中国设立办事处以推广其品牌作为第一步,母公司华侨银行首席执行官塞缪尔•钱恩(Samuel Tsien)在上个月的财报发布会上表示,并表示不打算“全面- 吹“私人银行业务。

据知情人士透露,摩根大通已开始讨论如何在中国建立境内私人银行业务。摩根大通发言人拒绝发表评论。

野村证券(Nomura)也拒绝发表评论,该公司据称今年将为其提供财富管理服务的证券合资企业进行监管审批。

严格标准

在大众富裕市场 – 可投资资产在10万美元至100万美元之间的客户 – 在中国,外资银行正在加速增长,因为影子银行的打击使这些投资者成为主流。

花旗集团 (纽约证券交易所代码::)预计其中国财富管理客户群在2019年将比去年增长更快,超过30%,其国家首席执行官林咏麟1月份表示。

该银行在向路透社发表的一份声明中表示,汇丰银行的目标是到2020年将其零售和私人银行财富,资产管理和保险业务的亚洲收入至少增加10亿美元,中国业务将成为一大贡献者。

“中国新的财富管理法规将取消隐性担保,制定更严格的投资标准,并使快速增长的财富管理行业标准化,”它说。


ELLELL独家报道

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